العنوان: تسول ثقتك في أفريقيا
المؤلف: سام فاكنين
source_url: http://www.articlecity.com/articles/business_and_finance/article_420.shtml
date_saved: 2007-07-25 12:30:05
التصنيف: business_and_finance
مقالة - سلعة:
تم تعذيب النحو ، وتشويه القواعد النحوية ، ولكن الرسالة - المرسلة عن طريق البريد العادي أو التلكس أو الفاكس أو البريد الإلكتروني - متماسكة: يرغب أحد كبار الشخصيات الأفريقية أو ورثته في تحويل الأموال التي جمعت في سنوات من الكسب غير المشروع والفساد إلى مكان آمن. حساب مصرفي في الغرب. إنهم يسعون للحصول على إذن المستلم للاستفادة من خدماته غير الواضحة مقابل نسبة مئوية من المسروقات - عادةً ملايين الدولارات. مطلوب رسوم لتسريع الإجراءات ، أو لدفع الضرائب ، أو لرشوة المسؤولين - يشرحون بشكل معقول.
إنها عملية احتيال عمرها عقدين من الزمن - وما زالت تعمل. في الشهر الماضي فقط ، اختلس محاسب في شركة محاماة في بيركلي بولاية ميشيغان 2.1 مليون دولار وقام بتحويلها إلى حسابات بنكية مختلفة في جنوب إفريقيا وتايوان. واختطف ضحايا آخرون من أجل الحصول على فدية أثناء سفرهم للخارج لتحصيل "نصيبهم". البعض لم يتمكن من العودة. كل عام ، هناك 5 جرائم قتل من هذا القبيل بالإضافة إلى 8-10 عمليات اختطاف لمواطنين أمريكيين فقط. الفدية المعتادة المطلوبة هي نصف مليون إلى مليون دولار.
لقد انتشرت عملية الاحتيال على نطاق واسع لدرجة أن النيجيريين رأوا أنه من المناسب حظرها صراحة في المادة 419 من قانون العقوبات الخاص بهم. ووجه الرئيس النيجيري ، أولوسيغون أوباسانجو ، انتقادات إلى المحتالين لإلحاقهم "أضرار لا تُحصى بالشركات النيجيرية" و "وضع البلد بأكمله تحت الشبهات".
يقتبس "وايرد" الإحصائيات المقدمة في المؤتمر الدولي حول الرسوم المسبقة (419) عملية احتيال في نيويورك في 17 سبتمبر:
"ما يقرب من 1 في المائة من ملايين الأشخاص الذين يتلقون 419 بريدًا إلكترونيًا وفاكسًا تم خداعهم بنجاح. يبلغ إجمالي الخسائر السنوية لعملية الاحتيال في الولايات المتحدة أكثر من 100 مليون دولار ، ويعتقد مسؤولو إنفاذ القانون أن الخسائر العالمية قد تزيد عن 1.5 مليار دولار."
وفقًا لـ "تقرير الاحتيال على الإنترنت لعام 2001 الصادر عن IFCC" ، الذي نشره مكتب التحقيقات الفيدرالي والمركز الوطني لجرائم ذوي الياقات البيضاء ، فإن حالات الاحتيال في الرسائل النيجيرية تصل إلى 15.5 بالمائة من جميع الشكاوى. يحيل مركز شكاوى الاحتيال عبر الإنترنت مثل هذه الاحتيالات إلى الخدمة السرية الأمريكية. في حين أن الخسارة المتوسطة في جميع أنواع الاحتيال عبر الإنترنت كانت 435 دولارًا - في عملية الاحتيال النيجيرية ، كانت 5575 دولارًا مذهلة. لكن تقرير مكتب التحقيقات الفدرالي يقول إنه يتم الإبلاغ عن جريمة واحدة فقط من كل عشر جرائم ناجحة.
يقدم IFCC هذا الاستشارة للأهداف المحتملة:
كن متشككًا في الأفراد الذين يقدمون أنفسهم على أنهم نيجيريون أو غيرهم من المسؤولين الحكوميين الأجانب الذين يطلبون مساعدتك في وضع مبالغ كبيرة من المال في حسابات بنكية خارجية.
لا تصدق الوعد بمبالغ كبيرة لتعاونك.
لا تعط أي معلومات شخصية بخصوص مدخراتك أو حساباتك الجارية أو ائتمانك أو حساباتك المالية الأخرى.
إذا طُلب منك ذلك ، فلا ترد وإخطار السلطات المختصة بسرعة.
"تحالف 419" أكثر إيجازًا وتشاؤمًا:
"لا تدفع أبدًا أي شيء مقدمًا لأي سبب من الأسباب.
لا تقدم ائتمانًا مطلقًا لأي سبب من الأسباب.
لا تفعل أي شيء أبدًا حتى يتم مسح الشيك الخاص بهم.
لا تتوقع أبدًا أي مساعدة من الحكومة النيجيرية.
لا تعتمد أبدًا على حكومتك لإنقاذك ".
نشر مكتب الشؤون الدولية لمكافحة المخدرات وإنفاذ القانون التابع لوزارة الخارجية كتيبًا بعنوان "احتيال الرسوم المدفوعة مقدمًا في نيجيريا". يصف تاريخ هذا النوع المعين من الاحتيال:
"يشمل مجرمو AFF المهنيين الحاصلين على تعليم جامعي والذين هم الأفضل في العالم للجرائم غير العنيفة المذهلة. ظهرت رسائل AFF لأول مرة في منتصف الثمانينيات في وقت قريب من انهيار أسعار النفط العالمية ، وهو مصدر النقد الأجنبي الرئيسي لنيجيريا. بعض النيجيريين تحولت إلى الجريمة من أجل البقاء. نجحت المخططات الاحتيالية مثل AFF في نيجيريا ، لأن المجرمين النيجيريين استغلوا حقيقة أن النيجيريين يتحدثون الإنجليزية ، واللغة الدولية للأعمال التجارية ، وثروة البلاد النفطية الهائلة واحتياطيات الغاز الطبيعي - احتلت المرتبة 13 في العالم - عرض فرص عمل مربحة تجذب العديد من الشركات والأفراد الأجانب ".
وفقًا لقسم الاحتيال في شركة شرطة العاصمة في لندن ، فإن الأهداف المحتملة في المملكة المتحدة والولايات المتحدة وحدها تتلقى c. 1500 استدراج في الأسبوع. يستقبل قسم الجرائم المالية التابع للخدمة السرية الأمريكية 100 مكالمة يوميًا من الأمريكيين الذين يقترب منهم المحتالون. وهي تعترف الآن بأن "عصابات الجريمة المنظمة النيجيرية التي تدير مخططات احتيال عبر البريد وخطوط الهاتف أصبحت الآن كبيرة جدًا ، وتمثل تهديدًا ماليًا خطيرًا للبلاد".
في بعض الأحيان يتم تزوير الطوابع الملصقة على هذه الحروف. من المعروف أن عمال البريد النيجيريين متعاونون مع المحتالين. يتم الحصول على الأسماء والعناوين من "المجلات التجارية ، وأدلة الأعمال ، وإعلانات المجلات والصحف ، والغرف التجارية ، والإنترنت".
الضحايا إما خائفون جدًا من تقديم شكوى أو غير راغبين في الاعتراف بتواطؤهم في غسيل الأموال والاحتيال. يحاول الآخرون عبثًا تعويض خسائرهم عن طريق ضخ المزيد من الأموال في المخطط.
خلافا للصورة الشعبية ، فإن عملية الاحتيال